Consultoría financiera y patrimonial
Nosotros
Somos una consultoría financiera y patrimonial, dedicada a crear planeaciones estratégicas que mejoren las finanzas personales de los mexicanos.
A partir del 2021, somos parte de la Million Dollar Round Table, organización a la que pertenecen solo el 6% de los despachos y asesores a nivel mundial.
Mariam Arnábar Pawling
Licenciada en Administración de Empresas
Especialista en Seguros, Inversiones y Retiro.
Misión
Fomentar en todos nuestros clientes una cultura de protección, inversión y planeación a futuro.
Visión
Convertirnos en una de las consultorías más importantes del país, en donde a través de asesorías financieras personalizadas y de calidad, logremos concientizar cada vez a más mexican@s del funcionamiento de la economía del país y de la importancia de comprometerse con sus sueños y metas personales.
¿Cómo funciona?
Paso #1
Contacto
Puedes buscarnos vía correo electrónico, teléfono o WhatsApp para agendar una entrevista.
Paso #2
Entrevista
Esta puede llevarse a cabo de forma presencial o virtual. Será 100% confidencial y en ella conoceremos tus deseos y necesidades.
Paso #3
Plan a la medida
Diseñaremos y te presentaremos el plan que se ajuste a tus necesidades y presupuesto.
Paso #4
Tranquilidad
Podrás tener la tranquilidad de poder alcanzar tus metas financieras mientras tus seres queridos están protegidos.
Buscamos asegurar tu vida, a la par que tu hij@ cuenta con el apoyo económico que necesita, para lograr el éxito profesional.
Ellas y ellos ya están protegid@s
Nuestro propósito es que te retires feliz y financieramente independiente.
Servicios
PERSONALES
PLANES PERSONALES DE RETIRO
Deducibles o No Deducibles
PLANES EDUCATIVOS
Ahorros para la universidad
VIDA MUJER
Diseñados especialmente para mujeres
PLANES DE PROTECCIÓN Y AHORRO
Plazo y monto
Objetivo: Alcanzar metas financieras a corto y mediano plazo (Ej. Casa, Auto, Terreno, Maestría, etc.) de una manera constante, ordenada y sistemática.
SEGUROS DE VIDA TEMPORALES
Protección
Objetivo: Protegerte por un tiempo definido ante cualquier riesgo financiero que pudiera implicar tu fallecimiento o una invalidez total y permanente. Al no ser un instrumento de ahorro, te puedes proteger a un bajo costo.
GASTOS MÉDICOS MAYORES
Atención médica de calidad
El Seguro de Gastos Médicos Mayores te protege contra cualquier gasto derivado de alguna enfermedad o accidente, en los mejores hospitales privados, nacionales e internacionales.
EMPRESARIALES
HOMBRE CLAVE
Seguro de vida deducible
Objetivo: Prevenir el desequilibrio económico que podría sufrir la empresa si llegara a fallecer la persona denominada “clave” y no contará dicha empresa con un buen plan de sustitución de sus técnicos y dirigentes.
Estos esquemas también permiten a las empresas crear un fondo de ahorro deducible de impuestos.
PACTO INTERSOCIOS
Garantiza la trascendencia de tu empresa
Un esquema que garantice la trascendencia de la empresa en caso de fallecimiento o incapacidad de alguno de los socios.
Situaciones a prevenir:
- Posible falta de liquidez para pagar el importe de las acciones del socio que falleciera.
- La presencia del sucesor del socio fallecido en la administración de la empresa, por carecer de recursos económicos para liquidar su capital, indudablemente afectará la armonía y el trabajo de los socios supervivientes.
- El sucesor del socio fallecido, podría designar a otra persona como representante legal, debido a la desconfianza que le puede provocar el desconocimiento del negocio. Y el poder que tendría el representante, le daría voz y voto ante las decisiones de la Asamblea de accionistas, pudiendo llegar a ser una persona ligada con «empresas competidoras» del propio negocio.
- Si alguno o varios de los socios supervivientes se interesan en adquirir las acciones del beneficiario, podría llegar a crear divisiones entre los primeros, sobre todo por el hecho de que un socio minoritario podría convertirse en un mayoritario.
PLANES DE AHORRO DEDUCIBLES
En plazos menores a 20 años
En plazos menores a 20 años, los seguros dotales pueden hacerse deducibles de impuestos siempre y cuando se cumplan los requisitos que marca la Ley en el apartado de “Seguros para técnicos y dirigentes”.
Es la combinación perfecta entre el seguro de vida y la cobertura por supervivencia. En caso de supervivencia, al final del plazo pactado, recibes el total de la suma asegurada.
PLANES DE LEALTAD
Incentivos a mediano y largo plazo
Objetivo: Reducir la rotación y retener en la empresa a las personas más importantes a través de incentivos a mediano y largo plazo.
SEGUROS DE VIDA PARA EMPLEADO
Seguros de vida a la medida
Objetivo: Protege a tu familia, a tu empresa y a quienes trabajan en ella.